Vous disposez d'un capital (épargne accumulée, héritage, capital pension) que vous aimeriez voir fructifier à moyen et à long terme. Pour cela, vous recherchez des fonds performants dans lesquels investir. Vous souhaitez en même temps atteindre certains objectifs de planification patrimoniale et / ou successorale.
Si tel est votre cas, la proposition de Delta Lloyd en Branche 23 représente la solution idéale pour vous.
Delta Lloyd Life vous offre la possibilité d'investir à long terme via un contrat d'assurance-vie de la Branche 23lié à des fonds d'investissement, en fonction de votre profil et de votre horizon de placement.
Trois atouts essentiels de la Branche 23 pour vous :
1. Dynamique : vous investissez d'une manière plus active et dynamique dans des fonds soigneusement sélectionnés pour vous.
2. Sur mesure : vous pouvez opter pour des fonds correspondant à votre profil d'investisseur.
3. Flexibilité d'un contrat d'assurance-vie : en même temps que vous investissez, vous bénéficiez d'un outil de planification patrimoniale et / ou successorale (choix de l'assuré et du(des) bénéficiaire(s)).
Quel montant pour accéder à la Branche 23 ?
Le montant minimum est fixé à 2 500 euros en prime unique. Vous pouvez bien entendu verser beaucoup plus en une fois. Vous pouvez aussi à tout moment effectuer des versements complémentaires à partir de 500 euros.
Les fonds pour investir en Branche 23
Votre plan d'assurance Delta Lloyd Strategy de la Branche 23 vous donne accès à un vaste choix de fonds thématiques, géographiques ou globaux.
Quatre options au choix
Pour sécuriser ou dynamiser votre investissement, vous pouvez choisir une option parmi les quatre suivantes :
- dynamisation de la participation bénéficiaire ;
- sécurisation des plus-values ;
- rééquilibrage automatique, pour rester en ligne avec votre profil initial ;
- transferts réguliers d'une partie de votre investissement sécurisé en Branche 21 vers des fonds privilégiant la performance en Branche 23 (« Drip feed »).
Votre conseiller financier Delta Lloyd Life vous aidera à choisir les fonds et l'option qui répondent le mieux à vos objectifs et votre profil.
Investir dans des fonds, n'est-ce pas risqué?
Si vous ne pouvez ou ne voulez investir que sur une courte période dans des fonds de placement, il est vrai qu'il existe un risque financier, qui dépend des fluctuations boursières. Le risque diminue si votre horizon de placement est suffisamment long et en fonction des fonds sélectionnés sur base de votre profil d'investisseur.
En effectuant régulièrement des versements complémentaires dans votre plan d'assurance-vie Delta Lloyd Strategy, vous étalez l'investissement de votre capital dans le temps. Vous « lissez » ainsi les fluctuations des marchés qui peuvent affecter à court terme les fonds présentant un profil de risque plus élevé.
Par ailleurs, en optant pour des fonds à forte proportion obligataire, vous limitez très fortement les risques tout en augmentant vos chances d'obtenir un rendement plus élevé à long terme.
Pourquoi investir via le plan d'assurance-vie Delta Lloyd Strategy en Branche 23*?
Vous optimisez vos chances d'obtenir un meilleur rendement à long terme en investissant dans des fonds.
- La répartition des fonds est adaptée à votre profil et à vos objectifs.
- Grande flexibilité au niveau des versements.
- Choix entre 4 options exclusives pour sécuriser et dynamiser votre épargne.
- Les risques dus aux fluctuations boursières sont moindres puisqu'il s'agit d'un placement à long terme.
- Vous profitez des avantages liés aux assurances-vieen Branche 23 : pas de taxes boursières, pas de précompte mobilier, possibilité de souscrire une assurance décès, etc.
- En cas de décès de l'assuré, le bénéficiaire reçoit la valeur de l'épargne constituée.
- Vous pouvez répartir gratuitement 1 fois par an votre investissement entre les différents fonds.
- La cotation de chaque fonds peut être suivie en ligne quotidiennement. Vous pouvez consulter les cotations de ces fonds dans notre rubrique Fonds.
* Le « Règlement de gestion des fonds d'investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy » peut être obtenu sur simple demande auprès de Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles et est disponible sur le site http://www.deltalloydlife.be/. Le risque financier des opérations en Branche 23 est entièrement supporté par le preneur d'assurance. Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la dernière version du "Règlement de gestion des fonds d'investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy".
Consultez ici les conditions générales, les fiches info financières, le règlement de gestion et un aperçu des fonds de Delta Lloyd Strategy.